Conseil financier indépendant à Bâle et en Suisse
Conseil financier indépendant selon la LSFin
Nous accompagnons investisseurs privés, entrepreneurs et dirigeants dans la lecture et la structuration de leur patrimoine. Sans produit à vendre, sans rétrocession, sans dépôt d'actifs.
Notre position
Une vision indépendante du patrimoine
Un patrimoine ne se résume pas à une performance annuelle. Il exprime des engagements familiaux, une activité professionnelle, un horizon de vie et un rapport personnel au risque.
Notre rôle consiste à en donner une lecture claire et complète, avant toute décision d'investissement.
Nous ne distribuons aucun produit financier et ne percevons aucune rémunération liée à des produits ou établissements tiers.
Notre analyse repose exclusivement sur votre situation, vos objectifs et vos contraintes.
Indépendance
La valeur de l'indépendance
Une recommandation vaut ce que vaut la liberté de celui qui la formule. Nous ne percevons aucune commission de distribution et n'entretenons aucun accord de rémunération avec des tiers.
Rémunération
Honoraires de conseil uniquement, définis avant toute mission.
Périmètre
Conseil financier et analyse de portefeuille. Aucun mandat de gestion discrétionnaire, aucune conservation d’actifs et aucune réception de fonds de clients.
Votre environnement, un point de départ
Votre environnement peut être le point de départ de votre réflexion d’investisseur : les entreprises dont vous utilisez les produits, les technologies que vous adoptez ou les secteurs dont vous souhaitez accompagner le développement peuvent naturellement susciter votre intérêt.
Nous allons ensuite au-delà de cette première conviction, en analysant l’entreprise, son modèle économique, sa valorisation, ses perspectives et les risques associés, afin de déterminer si l’investissement est cohérent avec votre situation et vos objectifs.
L’idée naît de votre environnement. La décision repose sur l’analyse.
Instruments financiers
Conseil indépendant selon la LSFin sur différents instruments financiers, en fonction de vos objectifs, de votre horizon d’investissement et de votre profil de risque.
Notre analyse peut notamment porter sur les catégories suivantes :
Actions suisses et internationales
ETF et placements collectifs
Obligations et titres de créance
Produits structurés
Analyse de portefeuille
Second avis indépendant
Méthode
Une méthode structurée
Quatre étapes, toujours dans le même ordre. Elles garantissent qu'aucune recommandation ne précède la compréhension.
01
Comprendre
Un premier échange consacré à votre situation, vos engagements et vos intentions à long terme. Aucune recommandation n'est formulée avant cette étape.
02
Analyser
Lecture structurée de votre patrimoine : allocation, exposition aux risques, coûts et cohérence des dispositifs existants.
03
Recommander
Des orientations écrites, argumentées et comparées, exemptes de tout intérêt de distribution ou de rétrocession.
04
Décider
La décision finale vous appartient. Nous vous aidons à comprendre les implications des différentes options et restons à vos côtés dans vos échanges avec vos interlocuteurs habituels.
Confidentialité
Une approche fondée sur la confidentialité
La discrétion précède la relation.
Les informations qui nous sont confiées sont traitées de manière confidentielle
et utilisées uniquement dans le cadre de la relation de conseil,
sous réserve des obligations légales applicables.
Nos échanges, documents et analyses suivent un protocole interne stable,
conforme aux exigences suisses en matière de protection des données.
Accompagnement
Nos domaines d'accompagnement
Analyse de portefeuille
Examen de la composition des placements, de leur diversification, de leurs frais et des risques associés, en fonction des objectifs et de l'horizon d'investissement du client.
Analyse des instruments financiers
Étude des actions, ETF, obligations, titres de créance et produits structurés, en tenant compte de leurs caractéristiques, de leur valorisation et de leurs risques.
Situations financières internationales
Analyse des placements répartis entre la Suisse et l'étranger, notamment sous l'angle des devises, de la diversification géographique et des risques de concentration.
Second avis indépendant
Examen critique d'une proposition d'investissement ou d'un portefeuille existant, selon le périmètre convenu avec le client.
À propos de Nous
Pourquoi choisir Hamila Financial Consulting ?
Des honoraires définis à l’avance, selon la nature et le périmètre de chaque mission de conseil.
Une analyse adaptée à votre situation, à vos objectifs et à votre horizon d’investissement.
Des recommandations écrites et argumentées, fondées sur les caractéristiques des instruments financiers, leurs coûts et leurs risques.
Une approche indépendante, sans rémunération liée à la vente de produits financiers ni rétrocessions.
Une vision globale des placements, tenant compte de leur répartition, de leur diversification et des risques de concentration.
Une relation directe et confidentielle, dans un cadre professionnel fondé sur la rigueur, la transparence et la discrétion.
Une relation construite dans la durée
Un patrimoine évolue au rythme d'une vie: une cession d'entreprise, une arrivée en Suisse, une transmission, un changement de cap. Nous privilégions une relation de conseil dans la durée, avec des analyses ponctuelles adaptées à l'évolution de votre situation et de vos objectifs.
Contact
Prenons le temps d'échanger
Un premier entretien, sans engagement, permet de déterminer si notre approche répond réellement à votre situation.
Votre première prise de contact
Chaque situation patrimoniale est unique. Nous vous invitons à nous présenter brièvement votre besoin afin de préparer un premier échange confidentiel.
Hamila Financial Consulting fournit exclusivement des prestations de conseil financier. Aucun service de gestion discrétionnaire ou de conservation d'actifs n'est proposé.
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